Você sabe a importância do assessor de investimentos?

Normalmente, quando se tem uma dor de dente, o profissional procurado é o dentista. Da mesma forma, consulta-se um advogado, no caso da pessoa se sentir injustiçada por alguém e desejar recorrer à justiça. No entanto, quando a preocupação é com os investimentos, a maioria acaba se contentando com o seu banco de relacionamento ou até mesmo consultando a internet. A pergunta é: por quê?

O assessor de investimentos, chamado lá fora de financial advisor, é o profissional especializado nesse ramo. Trata-se de uma profissão não tão nova, mas em ascensão no Brasil e amplamente difundida pelo mundo. O trabalho consiste essencialmente em coletar as informações junto ao investidor, analisá-las e montar uma proposta de acordo com o perfil de risco, necessidade de liquidez e objetivo da alocação, além de fazer um acompanhamento frequente da carteira e identificar como mudanças na economia podem impactá-la. Por isso, a assessoria se torna tão personalizada.

A grande vantagem está na amplitude de produtos financeiros que o profissional pode distribuir. Diferente dos gerentes de bancos, que em sua maioria só oferecem produtos da própria instituição, os assessores podem te dar acesso aos melhores produtos do mercado, de diversas instituições, gestoras e distribuidoras. Não é por acaso que, como mostrado no gráfico abaixo, em países como Estados Unidos, Inglaterra e Índia, a maior parte dos investimentos não é através de bancos, e sim por distribuidores independentes.

A experiência de um assessor de investimentos faz toda a diferença na tomada de decisão sobre as aplicações. A sua visão do mercado, a sua capacidade de prever reações, a sua vivência em momentos de retomada, entre outras competências, são capazes de proteger o capital do investidor e, principalmente, favorecer uma boa rentabilidade. A assertividade na diversificação dos investimentos só aumentam com a assessoria profissional, já que um trabalho bem feito nessa distribuição diminui os riscos e garante rentabilidade do investidor.

Por serem comissionados pelos emissores dos produtos oferecidos, não há custos e nem mesmo é permitido que esses profissionais recebam valores do investidor como remuneração pelo seu trabalho.

Apesar de o assessor de investimentos ser um importante influenciador na decisão dos melhores produtos, a palavra final é sempre do investidor. Por isso, ele deve tomar o maior conhecimento possível de onde e como os seus recursos estão sendo alocados, os riscos de cada um dos ativos e ter fácil acesso ao saldo, rentabilidade e demais informações do seu patrimônio.

Bons investimentos!